Три кредитных организации лишились лицензии В России

Три кредитных организации лишились лицензии В России

Сегодня, 8 апреля ещё три кредитных организации, лишились права на осуществление банковской деятельности.

Первым стал «Майма» Банк он потеряла лицензию на осуществление банковских операций из-за неисполнения федеральных законов и нормативных актов ЦБ. Речь, в частности, идет о нарушении требований статьи 7 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и «финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю». «Майма» занимала 693 место в банковской системе России.

Вторым стал: «Соверен Банк»! Он лишился права на выполнение банковских операций из-за высокорискованной кредитной политики. Установлено также, что организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж. «Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России», — говорится в сообщении регулятора.

Третьим в этом списке стал «ФИА-БАНКа». У него отозвали лицензию из-за того, что руководство банка, при неудовлетворительном качестве активов.

Все вышеупамятые организации неадекватно оценивали принятые риски. А, также, надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа ЦБ РФ, выявила полную утрату собственных средств то есть, капитала банка.